Blanqueo de capitales

A través del blanqueo de capitales se legalizan fondos procedentes de actividades delictivas o se pueden financiar actividades terroristas. La preocupación por parte de los diferentes organismos internacionales del aumento de este tipo de actividades ha provocado que en las últimas décadas haya aumentado la presión regulatoria en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, tanto a nivel europeo como estatal.

A nivel estatal la regulación más relevante es la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo y el Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley anteriormente mencionada.

La regulación española recoge las obligaciones y medidas que son de obligado cumplimiento para los sujetos obligados por la ley, concretamente mencionados en su art. 2, entre los que se encuentran: entidades de crédito, entidades aseguradoras, empresas de servicios de inversión, entidades gestoras de fondos de pensiones, promotores inmobiliarios, agentes, comisionistas o intermediarios en la compraventa de bienes inmuebles o en su arrendamiento, auditores de cuentas, notarios y registradores de la propiedad, mercantiles y de bienes muebles…etc.

Si bien es cierto que la ley establece una lista tasada de sujetos obligados, ello no obsta y, además resulta muy conveniente para un adecuado Sistema de Compliance, que todas las empresas, sobre todo en el caso de las empresas cuya actividad se extiende también a nivel internacional y operan con terceros países, para que apliquen medidas de diligencia debida y establezcan protocolos en la aceptación de clientes y proveedores.

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Nuestro equipo de expertos te ayudará en:

Llevar a cabo una correcta evaluación de los riesgos a los que está expuesta tu empresa en función de los países o áreas geográficas en las que opere, productos, servicios y operaciones que realice, tipo de clientes y proveedores.

Una vez efectuada dicha evaluación de riesgos se generará un Informe en el cual se detalla el nivel de riesgo al que se encuentra expuesta la Empresa, lo cual es clave para llevar a cabo el desarrollo de una Política de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo donde se van a recoger las directrices a seguir en la materia, así como el procedimiento de Diligencia Debida que se debe seguir en el desarrollo de las actividades de la empresa, y la Política de Admisión de Clientes.

Ventajas

Que tu empresa cuente con un programa de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo adecuado, proporciona diferentes beneficios más allá de dar cumplimiento a lo establecido en la ley:

Contribuye a la consolidación de un Compliance Corporativo adecuado.
Es una medida de prevención de comisión del ilícito de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo y, por lo tanto, de prevención de atribución de responsabilidad penal a la persona jurídica.
En el caso de los sujetos obligados, contar con un programa de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo adecuado y eficaz, exonera a la empresa de las multas previstas en la ley (que pueden ascender a más de 10.000.000€); de la amonestación pública o privada, así como de la suspensión o revocación de autorización administrativa.
Mejora la reputación e imagen de tu empresa: una empresa alineada con unos valores y comportamiento éticos es sin duda, la mejor carta de presentación de cara a la sociedad en general.
Aumenta la confianza frente a terceros.

Plan de actuación

Desde Leasba realizamos una evaluación de los riesgos eficiente con la finalidad de poder estructurar y elaborar una Política de Prevención de Blanqueo de Capitales que se ajuste a las características y necesidades de su empresa, sea eficaz y cumpla con los requisitos establecidos en la ley (en caso de que sea sujeto obligado y deba cumplir con los parámetros establecidos).

Conjuntamente a la Política de Prevención, es necesario el desarrollo de una Política de Admisión de Clientes, donde se detalle el procedimiento a seguir para la identificación y clasificación de los clientes conforme a lo establecido en la legislación.

La Política de Prevención de Blanqueo será objeto de revisión periódica para efectuar los cambios y mejoras que sean necesarios.

Testimonios

Pablo Peláez

Executive Presidente at Plain Concepts

Leasba es un referente en el desarrollo y aplicación de soluciones y servicios para la transformación digital de las empresas. Desde Plain Concepts estamos muy ilusionados con la posibilidad de apoyar a la empresa en su proceso de expansión y consideramos que cubre perfectamente nuestras necesidades en áreas tan importantes como el Compliance en Privacidad, IA o Big Data, entre otros

Pablo F. Viñas

Director del área de Salud y Bienestar de CARTIF

SIBLOQ fortalece el sistema de I+D+i de Castilla y León a través de la mejora de la atención que reciben los usuarios de la sanidad pública. Y lo hace posible con tecnología. La innovación está en la interoperabilidad avanzada en estándares que combinan técnicas de big data e inteligencia artificial

Antonio Fernández

CEO de Biomar BT

Se trata de un importante proyecto de transformación digital de negocio, capaz de ofrecer calidad de servicio, seguridad y escalabilidad. Mejorar la experiencia de cliente y abrir más canales de comunicación para aumentar el nivel de servicios y la trazabilidad

Dirección General del EREN

Con los desarrollos y aplicaciones realizadas por Leasba, nos permitió, extraer, manipular y almacenar datos, de forma escalable y ordenada, que teníamos dispersos desde hacía más de diez años, permitiéndonos disminuir los errores

Vicente Martín Sánchez

Área temática Epidemiología y Salud Pública (CIBERESP).

Los resultados han sido un éxito para el efectivo desarrollo del proyecto “Cohorte dinámica de estudiantes universitarios: Proyecto uniHcos, ya que el proyecto divide su investigación en oleadas. Actualmente va por su séptima oleada y pretende continuar con su estudio.